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　　日前联储证券相关负责人在接受中国证券报记者采访时表示，公司积极履行责任担当，牢筑“诚信、稳健、卓越、共享”的联储特质，为公司坚定走特色化发展之路提供重要文化滋养。接下来，公司将以“合规、诚信、专业、稳健”的证券行业文化为指引，以做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”为战略方向，深耕自身专长、精进能力、打磨服务，以实干担当助力金融强国建设。

　　近年来，一级股权市场对科技企业的长期资金需求展现出较强的认同感和尊重，尤其体现在硬科技项目投资周期延长至7—10年。对此，联储证券认识到做“耐心资本”的重要性，以旗下另类子公司、私募子公司作为股权投资平台，不仅在原有投成长、投稀缺、投科技的理念基础上敢于投早、投小，同时针对行业和项目特点合理规划投资期限和退出方案，以适应早期项目的长周期性和不确定性，坚定成为硬科技创业者的长期合作伙伴。

　　以联储证券首个“投早、投小、投硬科技”项目——成立于2018年的商业运载火箭研发商星河动力为例，联储证券通过资本支持、资源引荐、资本市场指导等多维度赋能企业全周期成长，经过6年投资周期，星河动力已成为国内商业航天领域的重要推动者，成功开展19次商业发射交付，实现多项核心技术创新。

　　此外，联储证券积极响应科创债扩容新政，加力筹备科创债发行，进一步提升服务科技型企业融资能力，发挥每一笔耐心资本最大效能，助力企业成长，实现价值共创。

　　普惠金融旨在引导金融活水精准滴灌至中小微及民营企业，打通金融服务不同群体尤其是长尾客户的“最后一公里”。联储证券牢牢把握普惠金融“服务覆盖率、可得性、满意度”的核心内涵，在居民财富管理、企业融资服务领域积极实践。

　　2024年初，联储证券开启财富管理转型新局，以“财富管理+专业交易”为核心，致力做客户资产的长期守护者：

　　一是转型“先顾后投”，为客户配好资产、创造价值。联储证券推出“金算盘沙龙”“联心俱乐部”等系列品牌，覆盖不同客群多元需求，近两年来公司代销收入排名、财富管理AUM、投顾签约资产等指标稳步提升。

　　二是加快数智化建设，下沉长尾客户。联储证券通过高效建设专业交易工具，上线投顾商城、资配系统等，实现客户画像精准刻画，以线上化、标准化流程拓宽服务半径。

　　三是开展投资者保护，助力金融知识普及。联储证券打造多层次投教体系，组织“投资者教育进百校”活动上百场，创新投教形式。2024年公司原创投教产品950种、投教活动场次1876场、覆盖人数近85万人。

　　联储证券加大民营企业服务力度，2024年公司主承销民营企业债券金额10亿元，2025年作为联合财务顾问助力海尔集团旗下卡泰驰控股战略入股汽车之家，凭借专业分析和资源整合能力，助推双方企业能力升级，为汽车产业生态升级贡献力量。

　　绿色金融正逐步成为推动经济社会绿色化、低碳化转型的关键力量。联储证券把握绿色化发展机遇，充分发挥绿色金融中介职能，进一步加大在债券融资领域的资源投入，通过深入挖掘政府平台、地方国企和优质民企的绿色融资需求，助力绿色产业融资发展。

　　同时，联储证券坚持绿色投资理念，持续加强绿色项目储备和调研，深耕可持续发展标的投研能力，力争以耐心资本和社会财富管理者的双重角色，引导资本向“绿”而行，作为做好绿色金融大文章的重要抓手。

　　积极发展养老金融，通过金融资源优化配置支撑银发经济，为我国应对老龄化挑战、实现“老有善养”提供了关键路径。近年来，服务银发客户是联储证券财富管理转型的重要部署，公司搭建“守护+”养老金融服务体系，以“暖心服务、乐享人生”为核心理念，升级产品阵容，为银发客户构建全场景的服务生态。

　　一是设计以“低波稳健”为特色的养老产品。联储证券“守护+”养老金融服务体系包括“安心钱袋计划”与“悦享人生计划”两项基金投资方案，以及“金辉管家”股票账户诊断与投顾服务，根据客户风险承受能力、流动性需求，提供配置建议，动态调整股债比例。

　　二是打造更贴心、更有暖意的适老服务体验。联储证券从临柜办理、情感关怀、上门签约等全面改造服务，并通过打造“金辉驿站”活动平台，与社区、康养机构合作，定期开展健康讲座、茶话会等活动，从“投资+健康+社交”满足银发客户财富及精神文化需求。

　　三是提供陪伴式投教与风控。联储证券搭建“安心专员”服务团队，一对一服务银发客户投资咨询需求，注重投教内容的通俗易懂，建立更为严格的风控系统，守护好银发客户的钱袋子。

　　四是量身定制财富传承规划。联储证券为富裕银发客户提供传承FOF专户、家族信托及遗产规划服务，推出覆盖不同家庭成员与生命周期的家庭理财产品方案，帮助实现财富接力、家业常青。

　　2025年联储证券已举办近10场银发专场沙龙，吸引约300人次参与，推出贴合市场趋势的特色投顾和金融产品。截至2025年9月末，银发客群金融产品新增配置规模超30亿元，持续助力银发投资者财富稳健增值、安心养老无忧。

　　数字化转型已成为促进技术与业务深度融合、培育新业务增长极的关键战略。联储证券将数字化转型全面融入公司战略与文化构建中，重点推动数字金融在提升管理效能、赋能业务效率、优化客户体验的应用。

　　一是提升数据服务能力，赋能管理决策。通过组建数据治理工作组，联储证券打造覆盖数据采集、指标计算、数据服务、全面监控的数据服务体系，覆盖70余个上游系统，并依托自动化报表平台，通过BI自助分析、驾驶舱等功能，为业务决策、运营优化、客户画像等提供精准直观的数据洞察。

　　二是推动AI应用，业务效率增速换挡。客户业务办理优化项目是联储证券经纪业务数字化转型的重要实践，以人工智能和大模型技术革新机构开户流程，降低审核时间50%，审核驳回率降至5%以内；此外，在公司内部推动数字文化，推广RPA应用超30个业务场景，每月节省员工工作时间约200小时，大幅降低二次开发成本。

　　三是专业交易系统建设，提升客户投资体验。2024年联储证券与恒生电子打造全内存核心交易系统，实现全国首个两融核心交易业务全面上线倍，同时做深交易业务特色，根据机构、专业投资者、大众客户等分层需求，持续丰富交易工具，专业交易系统部署效率行业前列，依托“自研+外引”模式，高效满足各类个性化交易场景，优化投资体验。

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